Siguiendo con mi plan, el cual era hacer aportaciones periódicas cada mes de entorno 800-1000€ cada mes, el coste total de la cartera (lo que a mi me ha costado comprar las participaciones de los ETF) es de 11.656€ mientras que su actual valor de mercado es de 9435€. Como podéis adivinar, el crack de 2020 me ha pillado de lleno, y la siguiente imagen refleja el % de perdida que llevo nada mas empezar mi andadura en la inversión pasiva.

Si, lo estáis viendo bien, después de 2 meses de iniciar la cartera, nos encontramos con este gran mazazo de los mercados, promovido por el Covid-19 (coronavirus para los amigos) pero que solamente ha sido la mecha que ha hecho explotar los mercados ya muy sobrecomprados.

Sabia que al entrar en el mundo de la inversión, esto podia pasar, pero que fuese tan pronto, no me lo imaginaba ni en mis peores sueños.

Yo personalmente voy a seguir con el plan pase lo que pase, tengo la suerte de tener un trabajo «estable» (ver primer post), vivir con mis padres, por lo que puedo destinar una gran parte de mi ahorro a la inversión.

Tras estas semanas de tormenta en los mercados, el asset allocation queda así:

Para que quede mas claro:

• Renta Variable
  • 35% USA –> 34,9% Correcto, mantenemos el objetivo.
  • 25% EU –> 21,9% Correcto, -/+ 5% no muy preocupante, pero vigilar.
  • 5% Emergentes –> 4,8% Correcto, mantenemos el objetivo.
  • 3% Japón –> 1,7% Corregir en futuras aportaciones.
  • 2% Pacífico ex-Japón –> 4,7%Corregir en futuras aportaciones.*
• Renta Fija
  • 5% EU –> 9,86% Corregir en futuras aportaciones.**
  • 10% USA –> 6,21% Corregir en futuras aportaciones.**
• ORO
  • 5% –> 6,94% Correcto, mantenemos el objetivo.
• REIT
  • 5% USA –> 4,28% Correcto, mantenemos el objetivo.
  • 3% EU –> 3% Correcto, mantenemos el objetivo.
  • 2% ASIA –> 1,78% Correcto, mantenemos el objetivo.

*: La participación mínima es muy alta por lo que deberé ir corrigiéndolo en futuras aportaciones.

**: Tuve un pequeño lio con USA-EU y compre los porcentajes al revés… lo ire corrigiendo en futuras aportaciones.

Como podéis observar, mas o menos los valores han mantenido los porcentajes iniciales, por lo que en futuras aportaciones únicamente deberemos mantenerlos. Si alguno se nos descomponga mucho, procederemos con balanceo de la cartera.

RENTABILIDADES MENSUALES

En la siguiente figura podéis observar las rentabilidades en € de cada mes. A tener en cuenta, que se empezó el 23 de diciembre y estoy escribiendo esta entrada a 15 de marzo.

Vamos a hablar de los meses ya vencidos, Diciembre ’19 y Enero- Febrero ’20.

En diciembre de 2019, obtuvimos un rentabilidad de -43€ (-0,43%)

En enero de 2020, obtuvimos una rentabilidad de +40€ ( +0,40%)

En febrero de 2020, obtuvimos una rentabilidad de -764€ (-6,6%)